半島記者　李珍　王洪智　通訊員何文婕　時滿鑫　報(bào)道

本報(bào)6月6日訊　“月息5%到7%,年息20%到26%,非法集資者往往通過不合常理的高額回報(bào)率騙錢、坑錢……”6月6日上午,青島市中級人民法院舉行新聞發(fā)布會,通報(bào)2016年以來青島法院涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪審判情況,發(fā)布近十年來最具典型性的十個案例,提醒公眾警惕高息誘惑、防范非法集資。

據(jù)悉,2016年至今,青島全市兩級法院共審結(jié)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件185件,案件數(shù)量逐年增加,2016年審結(jié)42件,2017年53件,2018年62件,2019年以來已審結(jié)28件。2016年以來審結(jié)的案件犯罪金額高達(dá)36億余元,涉及2.4萬多名集資參與人、傳銷活動參加人,分布在山東、江蘇等20多個省市,其中,60歲以上老年人占62%,年齡最大的84歲。

青島中院相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,目前非法集資犯罪類型主要有三個。一是以還本和高額付息為誘餌,向不特定公眾募集資金,用后續(xù)集資款支付前期集資款的利息和回報(bào),一旦資不抵債,犯罪分子馬上逃匿不見蹤跡。二是以簽訂合同投資房產(chǎn)、酒店、大型工程等名義,沒有任何資金保障,向不特定公眾募集資金,往往通過“實(shí)地考察”,先兌現(xiàn)一部分高額利息,具有很強(qiáng)的誘惑性和欺騙性。三是以委托理財(cái)方式,向不特定公眾募集資金。由于非法集資犯罪周期相對較長,往往在資金鏈斷裂無力還貸,或犯罪分子潛逃時才案發(fā),此時已經(jīng)嚴(yán)重資不抵債,導(dǎo)致追贓難度極大,可供清退的財(cái)產(chǎn)很少。

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪典型案例

1

成立投資公司

非法吸收公眾存款

【案情簡介】2011年12月6日,被告人徐某某與妻子共同出資成立了投資公司。徐某某通過廣告公司在社會上公開宣傳,以給客戶20%～26%不等的年利息回報(bào)為誘餌,向社會不特定人員吸收存款。至2014年1月底,被告人竇某某為公司總經(jīng)理,全面負(fù)責(zé)公司吸收存款和放貸業(yè)務(wù),并介紹多人加入該公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員,向社會吸收存款。2012年5月至2014年12月,徐某某向120余名群眾吸收存款4682.8萬元,竇某某和多名業(yè)務(wù)員分別向社會群眾吸收28萬元至2400余萬元不等的存款,以領(lǐng)取工資、提成、獎金、業(yè)務(wù)費(fèi)等方式,分別獲取非法所得3萬至40余萬元不等。

法院經(jīng)審理認(rèn)為,被告人徐某某伙同竇某某等人非法吸收公眾存款,擾亂金融秩序,其行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,分別判處三年至六個月不等有期徒刑,并處罰金。

【法官點(diǎn)評】該案系投資公司違規(guī)向社會吸收資金的典型案件。我國法律規(guī)定,未經(jīng)監(jiān)管部門許可,任何機(jī)構(gòu)和個人不得開展金融服務(wù),不得通過推介會、傳單、手機(jī)短信等公開宣傳募集資金。一個項(xiàng)目承諾20%-26%的年利息,如此高的收益是否可能?是否有穩(wěn)賺不賠的項(xiàng)目?該案警示廣大公眾,在投資過程中一定要提高防范意識,抵制非法集資。

2

以企業(yè)融資為名

吸收存款1930萬元

【案情簡介】被告人劉某某系某能源公司法定代表人,因企業(yè)經(jīng)營資金短缺,委托邵某某以月息5%向社會融資。邵某某等人在青島地區(qū)公開宣傳并吸收投資客戶,2010年12月至2012年2月間,邵某某等人以月息5%到7%為條件,介紹30余名客戶向劉某某的公司融資,共計(jì)吸收存款1930余萬元。法院經(jīng)審理認(rèn)為,被告人劉某某作為單位直接負(fù)責(zé)的主管人員,其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,被判處有期徒刑五年,并處罰金三十萬元。

【法官點(diǎn)評】月息5%到7%這樣高的回報(bào)率你相信嗎?公司如有此凈利潤,自有大型銀行放貸,何需再到民間融資?借用合法經(jīng)營的形式,利用群眾求富心切、風(fēng)險(xiǎn)識別能力差,編造虛假信息制造輿論,欺騙社會公眾投資,是非法集資常采取的騙術(shù)。

3

以理財(cái)為旗號

騙取他人“投資”

【案情簡介】2014年3月至2014年7月間,被告人喬某某未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn),在其經(jīng)營的房產(chǎn)中介店中,向蘭某某等人宣傳“某集團(tuán)套利”理財(cái)項(xiàng)目,聲稱該項(xiàng)目零風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào),后多名投資參與人向喬某某投資現(xiàn)金76萬余元。法院經(jīng)審理認(rèn)為,喬某某犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑一年零三個月,并處罰金。

【法官點(diǎn)評】按照我國法律規(guī)定,投資理財(cái)不得宣傳、不得承諾還本付息。非法集資犯罪無孔不入,房產(chǎn)中介店也能成為吸收公眾存款的場所。

4

虛構(gòu)公司經(jīng)營項(xiàng)目

集資詐騙還了債

【案情簡介】被告人劉某因欠巨額債務(wù)無力償還,預(yù)謀非法向社會集資償還個人欠款。2010年8月19日,劉某出資成立某投資咨詢公司,至2012年間,劉某個人以高額回報(bào)為誘餌,或伙同他人虛構(gòu)公司有礦產(chǎn)、海參養(yǎng)殖等經(jīng)營項(xiàng)目,以月息1.5%～10%為誘餌,通過在報(bào)紙上刊登廣告或他人介紹等方式,非法向社會公眾公開集資,所得集資款絕大多數(shù)用于償還劉某等個人所欠債務(wù)。經(jīng)審計(jì),共計(jì)吸收272人款項(xiàng)8000余萬元,造成269名被害人損失6500余萬元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為,被告人劉某明知該投資模式?jīng)]有高額收益進(jìn)行回報(bào),且不可持續(xù),仍以虛假理由吸收他人資金,所籌款項(xiàng)除用于支付借款高息外,主要用于償還個人欠款,并未用于正常生產(chǎn)經(jīng)營,造成投資人資金損失后果的發(fā)生,主觀上具有非法占有故意。劉某犯集資詐騙罪,被判處無期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處沒收個人全部財(cái)產(chǎn)。

【法官點(diǎn)評】非法吸收公眾存款罪是集資詐騙罪的“上游”犯罪,兩者主要區(qū)別在于后者具有非法占有目的。由于非法集資犯罪周期相對較長,往往是資金鏈斷裂無力還貸,或犯罪分子潛逃之時才案發(fā),導(dǎo)致追贓難度極大,集資參與人的經(jīng)濟(jì)損失無法補(bǔ)償。該案警示我們,拒絕高利誘惑,遠(yuǎn)離非法集資,非法集資不受法律保護(hù)、參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。

5

虛構(gòu)網(wǎng)絡(luò)理財(cái)項(xiàng)目

進(jìn)行集資詐騙

【案情簡介】2015年4月,被告人劉某注冊成立某科技公司,法定代表人是陳某,聯(lián)系第三方提供支付服務(wù),辦理公司對公賬號及陳某個人銀行賬號用于資金操作,并建立了某金融理財(cái)網(wǎng)絡(luò)平臺。2015年11月,劉某組織公司員工通過QQ聊天工具向不特定社會人員推薦、宣傳某金融理財(cái),在平臺上發(fā)布“車輛抵押標(biāo)”“信用標(biāo)”“房產(chǎn)抵押標(biāo)”等虛假借款標(biāo)甚至發(fā)布無借款方的“秒標(biāo)”,與投資人簽訂電子協(xié)議書,承諾到期還本付息,并發(fā)放蘋果手機(jī)、樂視電視、平板電腦、小米手機(jī)等作為投資獎勵,吸引社會人員在網(wǎng)絡(luò)平臺投資。至2016年1月8日,劉某騙取36名投資人投資款共計(jì)130余萬元,造成損失105萬元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為,劉某使用欺騙方法非法集資,其行為構(gòu)成集資詐騙罪,判處劉某有期徒刑十年,并處罰金六萬元。

【法官點(diǎn)評】被告人劉某違反國家金融管理法律規(guī)定,采取詐騙方法向社會公眾募集資金,所募集的資金沒有用于正常經(jīng)營活動,且明知無法返還全部集資款仍繼續(xù)進(jìn)行犯罪活動,導(dǎo)致集資款無法返還,數(shù)額特別巨大,主觀上具有非法占有目的。

6

建立網(wǎng)絡(luò)平臺

組織傳銷活動

【案情簡介】2016年7月12日,被告人張某某伙同他人制定傳銷營銷模式,以該公司的名義在互聯(lián)網(wǎng)上建立網(wǎng)絡(luò)平臺,該營銷模式以發(fā)展人員數(shù)量并形成一定的層級為依據(jù),分為靜態(tài)分紅和動態(tài)分紅兩種模式進(jìn)行返利。靜態(tài)分紅是要求參加者每交納2900元即可成為會員,獲得一個會員號,配送一定的產(chǎn)品,同時,每個會員號通過該網(wǎng)絡(luò)平臺,可每天獲得30元的返利,直到返還5800元為止。動態(tài)分紅分層碰獎、對碰獎、見點(diǎn)獎、領(lǐng)導(dǎo)獎、福利獎。經(jīng)鑒定,該傳銷組織已發(fā)展會員19916人,共有35層級,涉及全國30個省份,涉案金額8400余萬元。

2016年7月至2016年12月,被告人魏某某在該傳銷組織擔(dān)任副總經(jīng)理,協(xié)助管理教育部和成立分支機(jī)構(gòu)；被告人欒某任技術(shù)部負(fù)責(zé)人,負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)平臺用戶密碼管理及給會員撥付電子幣；被告人黃某某擔(dān)任會計(jì),負(fù)責(zé)收取會員繳納的會員費(fèi)等工作。

法院經(jīng)審理認(rèn)為,被告人張某某、魏某某等4人以推銷商品等經(jīng)營活動為名,要求參加者以繳納會員費(fèi)的方式獲得加入資格,并按照一定順序組成層級,直接或間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù),引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加,騙取財(cái)物,擾亂經(jīng)濟(jì)社會秩序,情節(jié)嚴(yán)重,其行為均已構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪。張某某被判處有期徒刑七年零五個月,并處罰金五百萬元。魏某某、欒某、黃某某分別被判處有期徒刑四年零八個月,并處罰金三百萬元。

【法官點(diǎn)評】被告人張某某與某公司簽訂戰(zhàn)略經(jīng)銷合作框架協(xié)議,從某公司購買酵素、蛋白肽等飲料產(chǎn)品予以銷售,后伙同他人制定營銷模式,在互聯(lián)網(wǎng)上建立網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)展會員,組織成立了一定規(guī)模的傳銷團(tuán)隊(duì)。張某某等4人組織、領(lǐng)導(dǎo)該傳銷組織,按照在共同犯罪中的地位和作用,被依法追究刑事責(zé)任。