近日，杭州銀行上海分行因七項(xiàng)違規(guī)被上海金融監(jiān)管局處以380萬(wàn)元罰款，其中五項(xiàng)被明確認(rèn)定為“嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”，涉及流動(dòng)資金貸款、個(gè)人貸款、票據(jù)貼現(xiàn)等核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域。此外，該行7名相關(guān)責(zé)任人同步受罰。

這是自去年以來(lái)杭州銀行收到的第6張百萬(wàn)元級(jí)罰單——2024年杭州銀行總行及北京、舟山分行均被重罰，全年監(jiān)管罰沒(méi)總額逾千萬(wàn)元。面對(duì)內(nèi)控失效質(zhì)疑，杭州銀行方面拒絕了記者采訪。

圖源：新浪微博

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涉及多項(xiàng)嚴(yán)重違規(guī)

杭州銀行上海分行被罰380萬(wàn)元

據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局7月4日披露的信息，杭州銀行上海分行被上海金融監(jiān)管局罰款380萬(wàn)元，7位相關(guān)責(zé)任人被處罰。

圖源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站

此次處罰，杭州銀行上海分行涉及7項(xiàng)違法違規(guī)行為，其中多達(dá)5項(xiàng)涉及“嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”，具體包括：

流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、

未按規(guī)定監(jiān)督檢查流動(dòng)資金貸款使用情況、

經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、

個(gè)人貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、

票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、

信用證業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、

未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé)。

一同被罰的還有杭州銀行上海分行7位管理人員：

因個(gè)人貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，時(shí)任上海分行小微金融發(fā)展三部總經(jīng)理助理?xiàng)顒P、時(shí)任小微金融發(fā)展四部總經(jīng)理助理夏青青，以及時(shí)任上海北新涇支行行長(zhǎng)劉洋均被予以警告。

因經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，時(shí)任上海分行公司金融發(fā)展一部總經(jīng)理王海萍被警告并處罰款5萬(wàn)元；

因流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，時(shí)任上海長(zhǎng)寧區(qū)域業(yè)務(wù)發(fā)展部總經(jīng)理張?bào)萌A被警告并處罰款5萬(wàn)元；

因信用證業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，時(shí)任上海虹口支行行長(zhǎng)沈旭初被警告并處罰款5萬(wàn)元；

因票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，時(shí)任上海分行交易銀行部總經(jīng)理盧軼琛被警告并處罰款5萬(wàn)元。

杭州銀行上海分行為何集中爆發(fā)多領(lǐng)域嚴(yán)重違規(guī)？是否暴露分行內(nèi)控體系的系統(tǒng)性失效？針對(duì)以上問(wèn)題，7月8日，風(fēng)口財(cái)經(jīng)記者聯(lián)系到杭州銀行董秘部門(mén)，不過(guò)相關(guān)工作人員以“董秘出差”為由拒絕了采訪。同時(shí)，記者多次撥打該工作人員提供的媒體聯(lián)系電話，截至發(fā)稿尚未接通。

公開(kāi)資料顯示，杭州銀行成立于1996年9月，總部位于杭州，是一家城市商業(yè)銀行。2016年10月27日，杭州銀行在上交所主板上市。

根據(jù)杭州銀行2024年年報(bào)，上海分行是該行在機(jī)構(gòu)數(shù)量、員工人數(shù)、資產(chǎn)規(guī)模等方面僅次于北京分行的第二大地方分行。截至2024年末，杭州銀行上海分行旗下共有機(jī)構(gòu)數(shù)17個(gè)，員工699人，資產(chǎn)規(guī)模為837.64億元。

值得注意的是，杭州銀行上海分行新任行長(zhǎng)任職剛滿一年。滬金復(fù)[2024]345號(hào)公告顯示，2024年6月，李翔該分行行長(zhǎng)任職資格獲批。

圖源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局

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去年收5張百萬(wàn)元級(jí)別罰單

據(jù)風(fēng)口財(cái)經(jīng)記者統(tǒng)計(jì)，2024年，杭州銀行共收到來(lái)自外匯管理局及金融監(jiān)管局的5張百萬(wàn)元級(jí)別罰單，其中總行3張，北京分行、舟山分行各1張，具體包括：

2024年11月，杭州銀行因辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查、違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目付匯、違反規(guī)定辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)、違反外匯賬戶管理規(guī)定和bi違反外匯登記管理規(guī)定，被浙江外匯管理分局罰沒(méi)645.50萬(wàn)元。

圖源：國(guó)家外匯管理局浙江省分局

2024年1月，杭州銀行因債券承銷業(yè)務(wù)與債券交易/投資業(yè)務(wù)間“防火墻”建設(shè)不到位；余額包銷業(yè)務(wù)未嚴(yán)格執(zhí)行統(tǒng)一授信要求；包銷余券處置超期限；結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)不符合監(jiān)管要求，內(nèi)嵌衍生交易不真實(shí)；本行貸款及貼現(xiàn)資金被用于購(gòu)買(mǎi)本行結(jié)構(gòu)性存款；理財(cái)資金用于償還本行貸款，被浙江金融監(jiān)管局罰款210萬(wàn)元。

圖源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局

2024年8月，杭州銀行因違規(guī)向借款人收取委托貸款手續(xù)費(fèi)；投資同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)權(quán)重計(jì)量不審慎且向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送錯(cuò)誤數(shù)據(jù)；部分EAST數(shù)據(jù)存在質(zhì)量問(wèn)題，被浙江金融監(jiān)管局罰款110萬(wàn)元。

圖源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局

2024年4月，杭州銀行北京分行因違反規(guī)定辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)；違反外匯登記管理規(guī)定；違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付，被北京市外匯管理分局罰沒(méi)105.71萬(wàn)元。

2024年3月，杭州銀行舟山分行對(duì)與融資租賃公司合作的業(yè)務(wù)管理不審慎；個(gè)貸管理不審慎；流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)項(xiàng)目建設(shè)，被舟山金融監(jiān)管分局罰款100萬(wàn)元。

財(cái)報(bào)顯示，2024年杭州銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入383.81億元，同比增長(zhǎng)9.61%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)169.83億元，同比增長(zhǎng)18.07%。今年一季度，杭州銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入99.78億元，同比增長(zhǎng)2.22%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)60.21億元，同比增長(zhǎng)17.30%。