近日，海南證監(jiān)局披露關于海南銀行、華夏銀行海口分行兩則罰單，直指相關機構在公募基金銷售領域的多起違規(guī)。

具體來看，違規(guī)事項涉及展業(yè)人員未取得從業(yè)資格、基金銷售業(yè)務內部考核機制不健全、內控未有效執(zhí)行、展業(yè)不規(guī)范等方面。

兩家銀行因基金銷售違規(guī)被出具警示函

9月19日，海南證監(jiān)局披露《關于對華夏銀行股份有限公司海口分行采取出具警示函措施的決定》。

海南證監(jiān)局指出，經查，華夏銀行股份有限公司海口分行存在以下違規(guī)事項：

一是基金銷售業(yè)務相關管理人員未取得基金從業(yè)資格，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號，以下簡稱《銷售辦法》）第八條第（四）項的規(guī)定。

二是未將投資人長期投資收益納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系，違反了《銷售辦法》第三十條第一款的規(guī)定。

三是投資者適當性自查工作管控不到位，違反了《關于實施〈公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法〉的規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕58號，以下簡稱《實施規(guī)定》）第二十五條的規(guī)定。

根據(jù)《銷售辦法》第五十三條，海南證監(jiān)局決定，對該分行采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施，并記入資本市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫。

同日，海南證監(jiān)局還披露《關于對海南銀行股份有限公司采取責令改正監(jiān)管措施的決定》。

海南證監(jiān)局指出，經查，海南銀行股份有限公司存在以下違規(guī)事項：

一是《經營證券期貨業(yè)務許可證》記載事項發(fā)生變更未及時申請換領，違反了《實施規(guī)定》第五條第三款的規(guī)定。

二是個別基金銷售業(yè)務部門管理人員以及分支行基金銷售業(yè)務人員未注冊取得基金從業(yè)資格，違反了《銷售辦法》第八條第（四）項的規(guī)定和第三十條第二款的規(guī)定。

三是未將投資人長期投資收益等納入下設分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系，違反了《銷售辦法》第三十條第一款的規(guī)定。

四是投資者適當性自查工作管控不到位，內控制度建設和執(zhí)行存在薄弱環(huán)節(jié)，違反了《銷售辦法》第二十五條的規(guī)定。

五是產品準入決策會議未見產品研究人員及合規(guī)風控人員參會，違反了《實施規(guī)定》第十五條的規(guī)定。

根據(jù)《銷售辦法》第五十三條規(guī)定，海南證監(jiān)局決定，對該行采取責令改正的行政監(jiān)督管理措施，并記入資本市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫。

監(jiān)管重拳打擊銀行代銷基金亂象

今年以來，銀行基金銷售業(yè)務違規(guī)高發(fā)，監(jiān)管重拳打擊銀行代銷基金業(yè)務亂象。

5月，山東證監(jiān)局對德州銀行采取責令改正的監(jiān)督管理措施。德州銀行在基金銷售方面存在多項違規(guī)，包括部分未取得基金從業(yè)資格的人員從事基金銷售活動、未設立基金產品準入委員會或專門小組對銷售產品準入實行集中統(tǒng)一管理等。

3月，廣東證監(jiān)局公示，浦發(fā)銀行廣州白云支行被采取責令改正的監(jiān)管措施。經查，該行存在兩項違規(guī)情形：一是對公募基金銷售人員從業(yè)行為監(jiān)督管理不到位；二是銷售人員存在違規(guī)承諾收益、未充分向投資者揭示投資風險的營銷行為。

4月，浙江證監(jiān)局公示，中國郵政儲蓄銀行杭州市分行被采取責令改正措施。經查，該行存在兩項違規(guī)事實：一是通過互聯(lián)網等非現(xiàn)場方式開展基金銷售業(yè)務留痕不完善；二是對個別認購期基金實施特別的考核激勵。

在業(yè)內人士看來，基金代銷在銀行端屬于中間業(yè)務，在銀行轉型需求和基金市場快速發(fā)展之下，基金代銷收入逐漸受到銀行重視。未來銀行基金銷售需從考核、投資者適當性管理、合規(guī)管理等方面進一步優(yōu)化和完善。針對基金代銷機構的監(jiān)管規(guī)范不斷完善，為基金銷售行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展奠定良好基礎。